ライフプランの重要性

近年、ライフプランの重要性が話題に上がっています。では、何故ライフプランの大切さが人々の間で問われているのでしょうか。

コロナ禍や隣国での戦争、世界的な物価の急上昇等、今まででは考えられないことが日常的に起こっています。大きく環境が変わっていっていることが皆様もお気づきのことだと思います。

そんな中、将来への不安から、年金はどうなるのか、保険制度はきちんと機能して保証してくれるのか、貯蓄は銀行預金だけで本当にいいのか等、様々な分野で多くの人が疑問を抱えています。

しかし、保険や年金について、知らないといけないのはわかっているけど、よくわからない。勉強したいけど時間が無い。そういった方も多いかと思います。

さらに、近年の投資ブームや国の新しい資本主義「貯蓄から投資へ」のスローガンのもと、積み立てＮＩＳＡ（ニーサ）やiDeCo（イデコ）等、色々なキーワードを耳にするけども、一体どういう制度なのかきちんと説明してくれる人が近くにいること自体が少ないのではないでしょうか。

では、その不安や疑問をどのように解消し、具体的な手段を取るにはどうしたらよいのでしょうか。

FPに相談するメリット

そういった疑問にお答えできるのがファイナンシャル・プランナー（FP）という金融の専門家です。

FPは金融、税制、不動産、住宅ローン、保険、教育資金、年金制度などに幅広い知識を備えています。

当たり前のことかもしれませんが、不安というものは「知らない」ことからその恐怖心によって生まれます。

どうなってしまうのだろう、今までに経験したことが無い事態になってしまうのではないだろうか、そういった考えには誰しも陥ったことはあるでしょう。

しかし、逆に言えば「知って」しまえば、対策を考えて適切に処置することによって不安は解消されます。

そういった疑問・不安に対して「なんとかなるだろう」や「どうせできないだろう」ではなく、前向きに現在の状況をヒアリングし、専門家からアドバイスを得て、方針を決めていくことが現実的で有効な対処法だと言えるでしょう。

そして、その不安を取り除いてくれるのが冒頭でもお伝えしたファイナンシャル・プランナーという専門家であると言えます。

保険や年金制度、貯蓄や投資などは、確かに難解な言葉も多く、とっつきにくいというイメージを持たれている方が多いのは事実です。

しかし、これらのものは歴史的背景から制度やルールがしっかりと作りこまれており、「知っている者」にとても有利に働くという特性を持っています。

わかりやすい例は保険や年金で、申請をすればもらえるが、しなければ資格があっても相手から特に丁寧に案内等はしてもらない、という事例です。

今のSNSやインターネットの全盛時代に、行政や営利民間企業とのやりとりでそういった経験や情報を全く聞いたことが無い、という方は少ないのではないでしょうか。

仕組みを知るということの重要性をご理解いただけたかと思います。

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